盛XX，今年40歲，是成都一(yī)家空調企業的生(shēng)産總監，稅後月(yuè)(yuè)收入1.5萬元，無任何商(shāng)業保險。而且XX擁有空調企業20%的股權，随着公司淨利潤的增加，現今每年基本都有30 萬元左右的分(fēn)紅。妻子(zǐ)36歲，是一(yī)名高中英語教師，稅後月(yuè)(yuè)收入6000元，平時給學生(shēng)補課，每月(yuè)(yuè)收入能(néng)達到8000元。XX夫婦有一(yī)個15歲的女(nǚ)兒，正在上(shàng)三年級，每年學習費用1萬元左右，每年日常生(shēng)活開支8萬元。現金(jīn)和活期存款15萬元，銀行理(lǐ)财産品10萬元，股票(piào)40萬，還有一(yī)輛價值20萬元的汽車一(yī)輛。
XX家有一(yī)套價值100萬元的兩居室公寓，沒有房(fáng)貸，目前一(yī)家自己住。對于這套公寓，XX感覺有點小了(le)，計劃換一(yī)套三居室的公寓。而目前，在該地區的一(yī)套三居室公寓要花180萬，如(rú)何年内就(jiù)換大房(fáng)，可能(néng)資金(jīn)有點緊張。想咨詢國内知名第三方理(lǐ)财機構XX的理(lǐ)财師該如(rú)何理(lǐ)财比較好(hǎo)(hǎo)?
根據XX家的财務情況，XX财師分(fēn)析XX夫婦每月(yuè)(yuè)收入總計2.3萬元，在生(shēng)活壓力并不是很大的成都，收入相對來說還是比較豐厚的。再加上(shàng)XX公司每年有30萬元的分(fēn)紅，年收入近60萬元。但(dàn)是家庭每年8萬元的開支，孩子(zǐ)每年學習費用1萬元左右，而存款以及投資資金(jīn)60多萬也(yě)并不多，要想在年内買200萬元的房(fáng)，資金(jīn)确實有些(xiē)緊張。因此，XX财師建議年内夫婦努力攢錢買房(fáng)，先攢足買房(fáng)的首付款，剩餘房(fáng)款采取公積金(jīn)按揭。
